Finanzmanagement Chiemsee AG - Ihr Versicherungsmakler in Übersee

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Fondspartner

Die langjährig erfolgreichen Fondspartner der Canada Life

Lernen Sie hier die langjährigen erfahrenen sowie langfristig überdurchschnittlich erfolgreichen Fondspartner der Canada Life etwas genauer kennen. Eine der 10 berühmte Maximen, für eine erfolgreiche Geldanlage, von Franklin Templeton Investment lautet: "Niemand weiß alles." Diese Überzeugung teilen auch wir bei der Finanzmanagment Chiemsee AG. Deshalb ist es uns wichtig Ihnen Produkte anzubieten, mit denen eine zeitgemäße sowie flexible Risikostreuung umgesetzt werden kann.



Freie Wahl zwischen fondsgebundenen Versicherungen oder einer Direktanlage.

Bei uns heitßt es: "Sowol als auch anstatt entweder oder."

Die Pluspunkte einer Direktanlage in Fonds

1. Sie können zwischen einer Einmalanlage, einem regelmäßigen Sparplan oder einer Kombination aus beidem Wählen.

2. Bei einem ausreichend großem Depotwert, können Sie einen besonderen Auszahlungsservice in Form eines Fondsentnahmeplans nutzen. Das Besondere dabei ist, Sie entscheiden selbst über den Startzeitpunkt sowie die Höhe der Auszahlung und können diese später auch wieder ändern.

3. Mit Ausnahme von offenen Immobilienfonds, müssen Sie im Normalfall keine Mindestanlagedauer einhalten. Allerdings empfehlen wir je nach Risikoklasse des gewählten Fonds einen angestrebten Anlagehorizont von 5 Jahren + X.

4. Sie können auch Teilverkäufe tätigen.

5. Aufgrund der i.d.R. deutlich geringeren Anfangs - als auch laufenden Kosten im Verglech zu einer Fondspolice sind höhere Gesamterträge möglich.

Die Pluspunkte einer Fondspolice

 1. Sie als Anleger können in den Genuss von Garantieleistungen kommen (z.B. eine Mindestwertentwicklung).

2. Sie können eine persönliche Sparzielabsicherung z.B. in Form einer Beitragsbefreiung bei Berufs­unfähig­keit vereibaren.

3. Zum Vertragsablauf erhalten Sie in vielen Fällen ein Kapitalwahlrecht. Das bedeutet, dass Sie zwischen einer Einmalzahlung oder einer lebenslangen Rentenzahlung wählen können.

4. Sie können Ihre Fondsauswahl kostenfrei änderen.

5. Sie können mehrere Absicherungsthemen in einem Vertrag kombinieren. (z.B. Sparen für die Alters­vorsorge, Todesfallabsicherung, eine Berufs­unfähig­keitsrente oder Sonderzahlungen bei bestimmten Härtefällen wie einer schweren Krankheit wie Krebs vereinbaren.)

6. Sie können unter bestimmten Voraussetzungen in den Genuss einer Steuerminderung auf die erwirtschafteten Erträge kommen.

Fazit:

Bildlich gesprochen, sollte man unserer Meinung nach, die Sparleistung in eine Fondsgebundene Versicherung dank der lebenslang garantierten Rentenleistung das "BUTTERBROT AUF DEM TISCH SICHERN" und die Direktanlage für die Realisierung längjahriger Wünsche z.B. der Schaffung eines Eigenheims, einer besonders tollen Reise oder ähnliches gesehen werden. Spricht beide Produkte haben ihre Berechtung aber wollen bedacht eingesetzt werden. Deshalb sollten Sie sich vor Abschluss individuell beraten lassen.











 
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